Big is no more beautiful
Schlanke, vernetzte Strukturen schlagen Komplexität. Dezentralisierung und Modularität sind der neue Maßstab für resiliente Bankinfrastrukturen.
Banking & Finance
Vertrauen inkritischen Systemen
Banking & Finance neu gedacht – von der Strategie bis zur Umsetzung.
Banking & Finance
powered by Lucke EDV
Lucke begleitet Finanzinstitute seit mehr als 30 Jahren in genau dieser Transformation: Ende zu Ende, von der strategischen Vision bis zur technischen Realisierung. Wir verbinden Branchenexpertise, regulatorisches Know-how und echte Umsetzungsstärke – mit dem Menschen im Mittelpunkt. Denn Technologie entfaltet ihren vollen Wert erst, wenn sie von Menschen verstanden, geführt und gelebt wird.
Die digitale Renaissance im Banking
Das Finanzwesen am Wendepunkt
Die Finanzbranche erlebt keine graduelle Evolution, sie durchläuft einen echten Epochenwechsel. Kreditentscheidungen werden in Echtzeit getroffen. Regulierungen wie DORA, MaRisk und der EU AI Act verlangen nicht mehr nur Compliance, sondern eine neue Form digitaler Reife. Und KI verändert nicht nur Prozesse, sondern stellt die Grundfrage: Wer führt eigentlich wen?
Wir glauben: Antworten auf diese Fragen finden sich nicht in Technologie allein. Die Unternehmen, die in diesem Wandel gewinnen, sind jene, die Technologie als Ausdruck einer menschlichen Haltung verstehen und entsprechend handeln. Drei Überzeugungen leiten uns dabei.
Leadership beats Management
Digitale Transformation gelingt nicht durch Steuerung allein. Sie braucht Führungskräfte, die Sinn stiften, Vertrauen aufbauen und Veränderung vorleben.
KI auf Augenhöhe
Die Magie von KI liegt im Zusammenspiel mit dem Menschen – als Partner in High Performing Teams, nicht als Ersatz.
Kernkompetenzen
Banking-Expertise mit digitaler Umsetzungskraft
Wir verbinden Strategie, Technologie und Geschwindigkeit für das Finanzwesen der Zukunft.
Digitale Transformation & Cloud-Banking
Vom klassischen Banking zur intelligenten, cloud-nativen Bank. Wir begleiten die Cloud-Migration, API-Integration und Modernisierung von Kernbankensystemen – mit klarer Strategie und ohne Betriebsunterbrechung.
Neue Betriebsmodelle & Organisation
Technologie allein transformiert nicht. Wir helfen beim Aufbau neuer Betriebsmodelle: Organisationsdesign, Führungskultur, agile Arbeitsweisen und Change-Management für die optimale Adaption digitaler Möglichkeiten.
KI, Daten / Governance
Von automatisierten Kreditentscheidungen bis zu Agentic-AI-Systemen. Wir konzipieren KI-Architekturen, Data-Governance-Strukturen und sorgen dafür, dass KI im Einklang mit regulatorischen Anforderungen wirkt.
Regulatorische Compliance
DORA, MaRisk, BAIT, EU AI Act, ESG-Berichtspflichten – wir kennen den regulatorischen Rahmen aus 30+ Jahren Branchenerfahrung und übersetzen Anforderungen in pragmatische, revisionssichere Lösungen.
Strategieberatung auf C-Level
Target Operating Models, AI-Roadmaps, Business Cases und regulatorische Strategien – wir sprechen die Sprache des Managements und liefern Klarheit in komplexen Entscheidungssituationen.
Umsetzungsstärke von A bis Z
Wir bleiben, bis es läuft. Von der ersten Analyse über die Pilotierung bis zum skalierten Betrieb begleiten wir Ihr Institut mit erfahrenen Experten und bewährten Methoden.
Regulatorisches Know-how
Regulatorische Sicherheit in einer sich wandelnden Landschaft
Der regulatorische Druck auf Finanzinstitute wächst – und wird weiter wachsen. DORA ist seit Januar 2025 verbindlich und verlangt von Instituten ein umfassendes IKT-Risikomanagement, strikte Meldepflichten bei Vorfällen und belastbare Resilienz-Testkonzepte. Die MaRisk-Novelle schärft Anforderungen an Risikomanagement und ESG-Steuerung. Und der EU AI Act stellt die Frage: Welche KI-Systeme im Bankbetrieb sind hochriskant – und welche Governance brauchen sie?
Lucke kennt diese Landschaft aus langjähriger Praxis. Wir übersetzen regulatorische Anforderungen nicht in Papierprozesse, sondern in robuste digitale Strukturen, die Compliance als strategischen Vorteil begreifen.
Unser Ansatz: Compliance nicht als Bürde, sondern als Baustein für langfristiges Vertrauen – in den Augen von Aufsichtsbehörden, Partnern und Kunden.
Leistungsübersicht
Strategischer Partner für die gesamte Transformation
Unsere Leistungen sind so strukturiert, dass sie den vollständigen Transformationsweg eines Finanzinstituts abdecken – von der ersten strategischen Orientierung bis zum laufenden Betrieb neuer Systeme und Modelle.
01Strategic Advisory
- Cloud- & API-Strategien, Target Operating Model
- AI-Roadmaps, Business Cases und Use-Case-Priorisierung
- Regulatorische Strategie: DORA, EU AI Act, MaRisk, ESG
- Data Governance Frameworks und Datenstrategie
- Positionierung und Innovationsportfolio für Ihr Institut
02Transformation & Enablement
- Einführung agiler Arbeitsweisen und moderner Führungsmodelle
- Aufbau von KI- und Datenkompetenzen im Haus (Upskilling)
- Change-Management und interne Kommunikationsprogramme
- Compliance- und Governance-Strukturen etablieren
- Kulturentwicklung für eine lernende, anpassungsfähige Organisation
03Neue Betriebsmodelle & Organisationsdesign
- Design und Implementierung neuer Operating Models
- Neuausrichtung von Strukturen, Rollen und Verantwortlichkeiten
- Integration dezentraler, agiler Einheiten in regulierte Umgebungen
- Aufbau von High Performing Teams mit klarer Führungsverantwortung
- Prozessdesign für die optimale Adaption von Technologie und KI
04Implementation & Operations
- Cloud-Architekturen & Core-Banking-Modernisierung
- Integration von KI-Systemen und Automatisierungsplattformen
- ESG- und Reporting-Plattformen (CSRD, EU-Taxonomie)
- Sicherer Betrieb und kontinuierliche Optimierung
Ihr Nutzen auf einen Blick:
Strategische Klarheit auf C-Level · Schnellere Time-to-Market für neue Produkte und Dienste · Robuste Compliance ohne Betriebsunterbrechung · Neue Betriebsmodelle, die Technologie und Mensch in Einklang bringen · Nachhaltige interne Kompetenzen statt dauerhafter Beraterabhängigkeit
Referenzen
Praxisbeispiele
Unsere Leistungsfähigkeit zeigt sich in realen Projekten. Zwei Beispiele aus unserer langjährigen Banking-Praxis:
BANKING • TESTAUTOMATION • NEARSHOREClient: Atruvia AGZahlungsverkehr - Testautomatisierung
Kostenwirksame Steigerung des Automatisierungsgrades durch Management von Nearshore-Arbeitskräften. Über 1.100 Stories erfolgreich abgeschlossen in 9 Abteilungen.
- 1.100+ Stories
- 9 Abteilungen
Volltext
BANKING • TESTAUTOMATION • NEARSHOREClient: Atruvia AG
Zahlungsverkehr - Testautomatisierung
Kostenwirksame Steigerung des Automatisierungsgrades durch Management von Nearshore-Arbeitskräften. Über 1.100 Stories erfolgreich abgeschlossen in 9 Abteilungen.
- 1.100+ Stories
- 9 Abteilungen
Kunde
Atruvia AG
Laufzeit
5+ Jahre (laufend)
Team
10+ Personen
Ziel
Testautomatisierung im Zahlungsverkehr skalieren
Herausforderung
Der Zahlungsverkehr ist der kritischste Bereich in der Banking-IT. Manuelle Tests sind zeitaufwändig, teuer und fehleranfällig. Die Skalierung auf 9 Abteilungen mit unterschiedlichen Systemen und Prozessen erforderte ein zentrales Nearshore-Management-Modell und einheitliche Qualitätsstandards.
Lösungsansatz
Aufbau und Koordination eines Nearshore-Teams für Testautomatisierung im Zahlungsverkehr. Standardisierung der Testprozesse über alle 9 Abteilungen hinweg. Kontinuierliches Management und Qualitätssicherung der Nearshore-Partner. Iterative Ausweitung des Automatisierungsgrads über mehrere Jahre.
Ergebnisse
Über 1.100 User Stories erfolgreich in 9 Abteilungen abgeschlossen. Deutliche Kosteneinsparungen durch das Nearshore-Modell. Erhöhter Automatisierungsgrad reduziert manuelle Testaufwände nachhaltig. Das Projekt läuft seit über 5 Jahren – ein Zeichen für die Qualität der Zusammenarbeit.
BANKING • NEARSHORE • TESTAUTOMATIONClient: Atruvia AGTest Automation Nearshore - Zahlungsverkehr ON€
Befähigung und Koordination von Nearshore-Partnern für Testautomatisierung im Zahlungsverkehr. 5 Mitarbeiter erfolgreich integriert mit 8 Release-Prozessen.
- 5 Nearshore integriert
- 8 Release-Zyklen
Volltext
BANKING • NEARSHORE • TESTAUTOMATIONClient: Atruvia AG
Test Automation Nearshore - Zahlungsverkehr ON€
Befähigung und Koordination von Nearshore-Partnern für Testautomatisierung im Zahlungsverkehr. 5 Mitarbeiter erfolgreich integriert mit 8 Release-Prozessen.
- 5 Nearshore integriert
- 8 Release-Zyklen
Kunde
Atruvia AG
Laufzeit
2+ Jahre
Team
7+ Personen
Ziel
Nearshore-Testautomation im Zahlungsverkehr
Herausforderung
Für das ON€-Zahlungsverkehrssystem sollte Testautomatisierung durch Nearshore-Partner skaliert werden. Die Herausforderung: Nearshore-Mitarbeiter in komplexe Banking-Testprozesse einarbeiten, ohne Qualitätsverluste zu riskieren – bei gleichzeitig laufenden Release-Zyklen.
<!-- TODO: Im Figma fehlt für diesen Case der Block "LÖSUNGSANSATZ" komplett. -->
Ergebnisse
5 Nearshore-Mitarbeiter erfolgreich befähigt und in Testautomatisierungsprozesse integriert. 8 Release-Prozesse erfolgreich begleitet. Stabile, qualitätsgesicherte Nearshore-Testautomation als Dauerlösung etabliert.
FAQ
Häufige Fragen
Wie lange dauert eine Core-Banking-Modernisierung?
Core-Banking-Modernisierungen sind keine Big-Bang-Projekte – und sollten es auch nicht sein. Mit unserem phasenweisen Ansatz modernisieren wir Kernbankensysteme in der Regel ohne Betriebsunterbrechung. Je nach Ausgangslage und Umfang bewegen sich Projekte typischerweise in einem Zeitrahmen von 6 bis 18 Monaten. Entscheidend ist eine saubere Architekturstrategie von Beginn an.
Wie unterstützen Sie bei DORA, MaRisk und dem EU AI Act?
Wir begleiten Ihr Institut von der Gap-Analyse bis zur revisionssicheren Umsetzung. DORA verlangt ein umfassendes IKT-Risikomanagement, klare Incident-Reporting-Prozesse und Resilience-Tests. MaRisk stellt hohe Anforderungen an das Risikomanagement und – in der aktuellen Novelle – auch an ESG-Aspekte. Der EU AI Act klassifiziert KI-Systeme nach Risikostufen und verlangt entsprechende Governance-Strukturen. Wir übersetzen diese Anforderungen in pragmatische, umsetzbare Maßnahmen – maßgeschneidert für die Größe und das Profil Ihres Instituts.
Was verstehen Sie unter einem neuen Betriebsmodell?
Ein Betriebsmodell beschreibt, wie eine Organisation arbeitet – Strukturen, Rollen, Prozesse, Führungsprinzipien und die Art, wie Technologie eingesetzt wird. Viele Finanzinstitute haben leistungsfähige Systeme eingeführt, ohne die organisatorische Basis dafür zu schaffen. Wir helfen, beides in Einklang zu bringen: damit neue Technologien und KI-Systeme nicht nur existieren, sondern wirklich wirken.
Wie gehen Sie mit dem Thema KI und Daten in regulierten Umgebungen um?
KI im Banking ist kein Selbstläufer – gerade in regulierten Umgebungen braucht es Governance-Strukturen, Audit-Trails und klare Entscheidungslogiken. Wir konzipieren KI-Architekturen, die von Anfang an compliance-tauglich sind: mit Blick auf den EU AI Act, MaRisk AT 4.3.5 und DORA. Datenhoheit und Nachvollziehbarkeit sind dabei keine Optionen, sondern Grundvoraussetzungen.
Banking-Transformation mit Erfahrung
Als strategischer Partner begleiten wir Finanzinstitute von der Vision bis zur Umsetzung.
